Está a planear uma viagem dos Reino Unido para os Estados Unidos? Seja para férias, trabalho, estudo ou visita familiar, é importante pensar na forma mais adequada de gerir os seus gastos em dólares americanos durante a viagem.
Se você possui um cartão American Express, essa pode ser uma escolha vantajosa, especialmente por ser uma empresa norte-americana. No entanto, como os cartões Amex do Reino Unido são utilizados nos Estados Unidos?
Explore todas as informações necessárias sobre o uso de um cartão Amex nos Estados Unidos e no Reino Unido em nosso guia completo. Vamos abordar os locais que aceitam Amex, as tarifas e câmbio, e algumas sugestões para otimizar seus gastos durante a viagem.
Vamos apresentar a você uma excelente opção: o cartão Wise. Não se trata de um cartão de crédito, mas sim de um cartão de débito internacional vinculado à sua conta Wise. Com ele, você pode fazer compras nos Estados Unidos e em mais de 150 países pelo mundo, com taxas baixas e utilizando a taxa de câmbio média do mercado.
Posso utilizar cartão American Express nos Estados Unidos?
Sim, certamente é possível utilizar seu cartão American Express nos Estados Unidos, onde é aceito em grande parte do país em estabelecimentos que aceitam cartões de crédito.
Isso engloba: 1
- Estabelecimentos comerciais como Walmart, Target, Macy’s, Bloomingdale’s, Whole Foods e Trader Joe’s.
- Redes de restaurantes populares como McDonald’s, Taco Bell, Wendy’s e Starbucks.
- Postos de combustível como Shell, Exxon, BP e Mobil.
Você também tem a opção de utilizar o cartão Amex para quitar a tarifa de transporte público em diversas cidades, como é o caso de Nova York.
Você pode perceber que empresas de menor porte podem não aceitar cartões American Express devido às taxas de processamento mais altas em comparação com Visa e Mastercard. Portanto, talvez seja necessário ter um cartão alternativo ou dinheiro disponível ao fazer compras em estabelecimentos menores.
Taxas de câmbio, taxas de câmbio e troca de moeda nos Estados Unidos.
A American Express pode ser uma marca dos Estados Unidos, no entanto, ainda existem tarifas a serem pagas ao usar um cartão Amex emitido no Reino Unido nos EUA.
Isso acontece porque sua conta de cartão de crédito está em libras britânicas (GBP), mas você vai gastar em dólares americanos (USD).
Assim como diversos outros cartões de crédito, a American Express aplica taxas padronizadas para transações em moedas estrangeiras e também cobra taxas adicionais para saques no exterior.
Vamos analisar quanto você vai gastar ao usar seu cartão American Express nos Estados Unidos.
Custos de transações em moeda estrangeira.
Amex cobra uma taxa para a utilização de seus cartões de crédito em transações internacionais.
Também é importante considerar que ao utilizar um cartão de crédito para sacar dinheiro, os juros podem começar a ser calculados imediatamente, sem levar em conta qualquer período sem juros que você possa ter para compras.
Taxas de câmbio empregadas pela American Express.
A American Express utiliza sua própria taxa de conversão de moeda ao trocar entre libra esterlina (GBP) e dólar americano (USD), conhecida como a taxa de câmbio da American Express.
Você pode verificar a taxa antes de comprar, através do aplicativo American Express, caso tenha. Outra opção é acessar sua conta online e utilizar a Calculadora de transações estrangeiras.
Tradução de moeda em tempo real (DCC)
Quando você usa seu cartão de crédito Amex no exterior, é possível que lhe perguntem se prefere que a transação seja feita na moeda de seu país (GBP) ou na moeda local (USD, neste caso).
Esse serviço é chamado de conversão de moeda dinâmica (DCC). Pode ser visto como prático e benéfico, especialmente se você não tem experiência com moedas estrangeiras.
No entanto, na realidade, ele autoriza o fornecedor, processador de pagamento ou caixa eletrônico a estabelecer sua própria taxa de câmbio para a transação. Essa taxa costuma ser superior à taxa de câmbio média do mercado, resultando em uma taxa oculta para a sua retirada.
Em vez disso, é recomendado sempre escolher efetuar transações na moeda local, pois ao utilizar a Amex, será aplicada a taxa de câmbio própria, o que provavelmente será vantajoso em relação ao DCC.
Como reduzir as taxas.
Ninguém deseja gastar além do necessário ao aproveitar um período de férias no exterior.
Para auxiliá-lo a reduzir as taxas e economizar dinheiro, é recomendado seguir estas sugestões ao utilizar seu cartão American Express nos Estados Unidos.
- Evite retirar dinheiro com um cartão de crédito, a menos que seja imprescindível. As taxas da Amex para saques em caixas eletrônicos no exterior são bastante elevadas, e os juros provavelmente começarão a ser cobrados imediatamente.
- Utilize os caixas eletrônicos sem cobrança, se possível, pois do contrário você terá que pagar uma taxa do operador do caixa eletrônico, além das cobradas pela American Express.
- Sempre fazer pagamentos na moeda do país em que você está – dessa forma, você conseguirá uma taxa de câmbio mais vantajosa e evitará taxas extras escondidas.
Dado que Amex pode ser dispendioso para despesas internacionais e saques de dinheiro, pode ser prudente considerar opções de cartões de viagem alternativos, mesmo que seja apenas como uma alternativa de emergência.
O cartão Wise é ideal para viagens internacionais, pois possibilita gastos em mais de 150 países com taxas baixas e câmbio justo. Além disso, oferece a opção de realizar dois saques gratuitos de até 200 GBP por mês, com uma taxa de 0,5 GBP por retirada adicional. Para saques acima de 200 GBP, há uma taxa de 1,75%.
Sugestões para aproveitar seu Cartão Amex nos Estados Unidos.
Para obter o melhor benefício do seu cartão de crédito Amex durante sua viagem nos Estados Unidos, é importante lembrar destas dicas úteis.
- Pense em levar consigo um cartão diferente ou dinheiro para estabelecimentos menores que não aceitam American Express.
- Baixe o aplicativo Amex antes de sua viagem para ter a opção de bloquear seu cartão se o perder ou solicitar assistência do atendimento ao cliente.
- Garanta que tenha atualizado seus dados de contato com a Amex antes de viajar, para que a equipe de prevenção de fraudes possa entrar em contato caso haja preocupações com transações.
- Sempre faça o pagamento na moeda do país para reduzir as taxas.
Planejando uma viagem aos Estados Unidos? Leve consigo o cartão Wise para utilizar juntamente com o American Express, permitindo a conversão e o gasto de moeda de forma econômica.
Após a leitura deste texto, você terá uma compreensão mais clara dos locais nos Estados Unidos onde seu cartão Amex pode ser utilizado e das taxas que provavelmente terá que pagar.
Uma informação positiva é que o cartão American Express é mais amplamente aceito nos Estados Unidos do que em várias outras nações. No entanto, é importante ficar atento às taxas de transação em moeda estrangeira.
Antes de partir, pode ser útil verificar opções simples para suas viagens, como o cartão Wise.
Esse cartão sem contato de alcance global possibilita realizar compras em diversos países, em mais de 40 moedas diferentes, com tarifas acessíveis e taxas de câmbio competitivas. Pode ser utilizado em estabelecimentos que aceitam Visa/Mastercard, como lojas, restaurantes, hotéis e transporte público.
Você pode sacar até £ 200 por mês em caixas eletrônicos no exterior sem taxas (limite de 2 saques) – basta ficar atento às taxas cobradas pelo operador do caixa eletrônico.
E, como medida extra de segurança, por que não considerar a possibilidade de gerar um cartão virtual Wise? Ele fica armazenado em seu celular, apresenta informações distintas em relação ao seu cartão físico e é compatível com carteiras móveis como Apple Pay e Google Pay.
Você pode controlar todos os seus cartões Wise facilmente através do aplicativo Wise enquanto estiver em movimento. Realize conversões de moeda quando necessário, bloqueie seu cartão com um toque caso o perca e envie dinheiro para amigos para dividir despesas.
Abra uma conta Wise pela internet e adquira seu próprio Cartão Wise pagando apenas uma taxa única de £ 7, sem se preocupar com taxas mensais ou de assinatura.
Perguntas comuns sobre o uso do Amex nos Estados Unidos.
Aqui estão algumas perguntas comuns sobre o uso do cartão American Express nos Estados Unidos.
Por que não é possível utilizar cartões da American Express em todos os lugares nos Estados Unidos?
Os custos de transação ao usar cartões American Express costumam ser superiores aos de Visa e Mastercard, o que desencoraja muitas pequenas e independentes empresas de aceitarem pagamentos com Amex.
Eu necessito informar à Amex sobre minha viagem?
Não é necessário informar à American Express que você usará seu cartão de crédito fora do país.
Entretanto, é importante garantir que possuam suas informações de contato corretas, caso a equipe de segurança precise contatá-lo sobre transações suspeitas. Além disso, é recomendável baixar o aplicativo Amex para poder bloquear seu cartão em caso de perda.
Qual é a opção mais vantajosa nos Estados Unidos: utilizar dinheiro ou cartão de crédito?
Os cartões de débito e crédito são geralmente bem recebidos nos Estados Unidos, principalmente em áreas urbanas e grandes cidades.
No entanto, existem ocasiões em que pode ser conveniente ter algum dinheiro em dólares americanos consigo. Por exemplo, ao fazer compras em mercados, adquirir alimentos de vendedores ambulantes ou dar gorjetas.
Então, pode ser útil levar uma combinação de dinheiro e cartões ao viajar para os Estados Unidos.
Fontes empregadas:
- Onde o cartão American Express é aceito no Lending Tree?
- American Express – Orientações para utilizar um cartão de crédito em outros países.
Informações confirmadas na data de 24 de fevereiro de 2025.
Por favor, consulte os termos de uso e a disponibilidade de produtos em sua região ou acesse o site da Wise para obter os preços mais atualizados e informações sobre taxas. Este texto é fornecido apenas para fins informativos gerais e não deve ser considerado como aconselhamento jurídico, fiscal ou profissional da Wise Payments Limited, suas subsidiárias e afiliadas. Não é destinado a substituir o aconselhamento de um consultor financeiro ou outro profissional. Não garantimos que o conteúdo deste texto seja preciso, completo ou atualizado.
