Você obteve ou está considerando solicitar um cartão de crédito American Express? É importante estar ciente dos locais onde ele é aceito e não aceito no Reino Unido.
Embora a American Express seja aceita em muitos estabelecimentos em todo o país, sua aceitação não é tão generalizada quanto a Visa e a Mastercard.
Neste manual prático, abordaremos todos os aspectos importantes para utilizar o cartão Amex no Reino Unido. Isto engloba uma lista de estabelecimentos, marcas e lojas que aceitam American Express, bem como algumas situações em que não será possível utilizar o seu Amex.
Também iremos analisar as taxas de compras e saques em dinheiro, além de fornecer algumas sugestões para aproveitar ao máximo o seu cartão de crédito.
Caso esteja prestes a viajar para o exterior, também apresentaremos o cartão Wise, uma alternativa de cartão de débito internacional. Não se trata de um cartão de crédito, mas sim de um cartão de débito conectado à sua conta Wise. Com ele, é possível fazer compras no Reino Unido, Europa e em mais de 150 países ao redor do mundo, com taxas baixas e utilizando as taxas de câmbio médias do mercado.
Em quais locais do Reino Unido posso utilizar o cartão Amex?
Segundo a American Express, é possível utilizar os seus cartões de crédito em diversos estabelecimentos no Reino Unido, incluindo supermercados importantes e lojas conhecidas como M&S, Boots, Argos, Oliver Bonas e B&Q. Além disso, os cartões Amex são aceitos em postos de gasolina BP e no UK Post Office.
Marcas populares na internet, como ASOS, Expedia, Just Eat, easyJet Holidays, Trainline e Amazon, bem como restaurantes como Dominos, Cafe Rouge e YO! Sushi, aceitam todos cartões Amex.
Entretanto, existem diversos estabelecimentos nos quais não é possível utilizar o seu cartão American Express, tais como empresas de transporte como Arriva, National Express e Stagecoach, além de Virgin Media, Sky, eBay e lojas como Decathlon e cadeia de padaria Greggs.
Isso pode ocorrer devido ao fato de que as taxas de processamento para pagamentos com Amex costumam ser superiores em comparação com as de Visa ou Mastercard, o que leva muitos varejistas a não aceitarem esse tipo de cartão.
Para confirmar a aceitação, você só precisa buscar o logo da American Express na página de finalização de compra ao fazer compras pela internet.
Benefícios e prêmios da American Express para clientes britânicos.
Uma das vantagens mais destacadas do cartão Amex em comparação com outros cartões de crédito são seus benefícios e promoções.
Com base no cartão que você possui, é possível acumular pontos de recompensa ao realizar compras. Esses pontos podem ser trocados por compras futuras, cartões-presente ou benefícios de viagem. Certos cartões da American Express oferecem a possibilidade de acumular Avios, que podem ser utilizados na reserva de voos ou para upgrades.
O programa de recompensas Amex Offers proporciona benefícios ao realizar compras em determinados parceiros da American Express. Disponível em todos os cartões da American Express, é possível acessar e escolher ofertas através do aplicativo móvel Amex.
Custos da American Express para gastos e retiradas em dinheiro no Reino Unido.
Agora vamos abordar um ponto crucial: qual é o custo de utilizar o seu cartão de crédito American Express no Reino Unido?
Confira as informações sobre as taxas e custos associados a compras e saques em dinheiro feitos com o seu cartão de crédito UK Amex.
Atos de aquisição de produtos ou serviços.
A notícia positiva é que não há cobranças ao utilizar seu cartão Amex para fazer compras e transações no Reino Unido, contanto que esteja gastando em libras britânicas (GBP).
Certamente, isso vale apenas se você efetuar os pagamentos do seu cartão de crédito dentro do prazo e não ultrapassar o limite de crédito. Caso contrário, você pode acabar tendo que arcar com juros e/ou taxas adicionais.
Se você optar por utilizar seu cartão Amex para realizar compras no exterior, será cobrada uma taxa de conversão de moeda estrangeira de 2,99% em todas as transações. Consulte nosso guia sobre como utilizar o Amex no exterior.
Então, se você está prestes a tirar férias, pode ser vantajoso procurar opções simples para viajar, como usar o cartão Wise em vez disso.
Retiradas de fundos em espécie.
Geralmente, não é aconselhável utilizar cartões de crédito para sacar dinheiro em caixas eletrônicos devido às taxas de adiantamento de dinheiro, que são comuns em praticamente todos os cartões, incluindo os da American Express.
Será cobrada uma taxa de 3% (com valor mínimo de £3) para cada saque realizado no Reino Unido. Além disso, ao sacar dinheiro no exterior com seu cartão Amex, você também pagará uma taxa adicional de 2,99% referente à conversão de moeda.
Você deve ter em mente que os juros provavelmente começarão a ser cobrados imediatamente em transações de saque, ao contrário de compras que geralmente têm um período sem juros. Além disso, a taxa de juros para saques de dinheiro pode ser distinta daquela aplicada em compras.
Existe algum limite para o uso do cartão American Express no Reino Unido?
Você tem a liberdade de usar seu cartão American Express até o limite de crédito disponível, sem restrições diárias, semanais ou mensais. As regras padrão para pagamentos sem contato ainda se aplicam, sendo o limite máximo de £100 por transação no Reino Unido.
Para retirar dinheiro, é importante estar ciente de certos limites. Você só poderá sacar aproximadamente 20% do seu limite de crédito em dinheiro, até um máximo de £ 1.000 por mês calendário.
Sugestões para aproveitar o cartão American Express no Reino Unido.
Para otimizar o uso do seu cartão American Express no Reino Unido, seguem algumas dicas práticas a serem consideradas.
- Certifique-se de observar o símbolo da Amex ou perguntar sobre sua aceitação, uma vez que nem todos os estabelecimentos a aceitam.
- Pense em ter um cartão de backup ou dinheiro disponível para locais que não aceitam American Express.
- Evite retirar dinheiro com um cartão de crédito, a menos que seja absolutamente essencial, pois as taxas cobradas pela Amex são elevadas, tanto no Reino Unido quanto no exterior, e o acúmulo de juros é imediato.
- Utilize caixas eletrônicos sem custos sempre que possível; do contrário, você pode se deparar com uma taxa adicional cobrada pelo operador do caixa eletrônico, que se soma às taxas da American Express. Embora sejam facilmente encontrados no Reino Unido, alguns caixas eletrônicos operados por empresas privadas podem cobrar uma taxa de utilização.
Viajar para outro país? Prepare-se com o cartão Wise para trocar moeda de forma econômica e eficiente.
Após a leitura, você terá mais informações sobre os locais onde poderá utilizar seu cartão Amex no Reino Unido, incluindo o funcionamento de levantamentos em dinheiro.
Nós também analisamos maneiras de obter o melhor proveito do seu cartão de crédito, apresentando detalhes sobre benefícios Amex, programas de recompensas e promoções disponíveis.
No entanto, se estiver planejando sair do Reino Unido, talvez seja interessante pensar em utilizar uma opção conveniente para viagens, como o cartão Wise.
Este cartão internacional de pagamento sem contato possibilita que você faça compras em diversos países, utilizando mais de 40 moedas diferentes, com taxas e câmbio favoráveis. Ele pode ser utilizado em estabelecimentos que aceitam Visa/Mastercard, como lojas, restaurantes, hotéis e meios de transporte públicos.
Você tem a possibilidade de sacar até £ 200 por mês em caixas eletrônicos no exterior sem cobrança de taxas (máximo de 2 saques) – basta ficar atento às tarifas cobradas pelo operador do caixa eletrônico.
Por que não considerar a possibilidade de criar um cartão virtual Wise para ter uma camada extra de segurança? Esse cartão está armazenado no seu telefone, possui informações diferentes do seu cartão físico e é compatível com carteiras móveis como Apple Pay e Google Pay.
Você pode controlar facilmente todos os seus cartões da Wise onde quer que esteja utilizando o aplicativo prático da Wise. Realize conversões de moeda conforme necessário, bloqueie seu cartão instantaneamente se ele for perdido e até mesmo envie dinheiro aos amigos para dividir despesas.
Abra uma conta Wise pela internet e adquira o seu próprio cartão Wise por uma única taxa de apenas £ 7, sem taxas mensais ou de assinatura para se preocupar.
Fontes empregadas:
- Onde posso usar o American Express?
- Espelho – Todas as empresas que inesperadamente não aceitam pagamentos com cartões American Express, como Greggs e Sky.
- American Express – Dicas para utilizar um cartão de crédito em viagens internacionais.
- Posso sacar dinheiro utilizando meu cartão American Express®?
Informações confirmadas até 18 de fevereiro de 2025.
Por favor, consulte os termos de uso e a disponibilidade de produtos em sua região, ou acesse o site da Wise para obter os preços mais recentes e informações sobre taxas. Este texto é fornecido com o intuito de informar de maneira geral, não sendo considerado aconselhamento jurídico, fiscal ou profissional da Wise Payments Limited, suas subsidiárias e afiliadas. Ele não deve ser usado como substituto para a obtenção de orientação de um consultor financeiro ou outro profissional. Não garantimos que o conteúdo deste texto seja preciso, completo ou atualizado.
